Как проверить компанию по ИНН: полное руководство по безопасности бизнеса.

Почему проверка контрагента по ИНН критически важна.

Каждая вторая компания в России сталкивается с мошенничеством контрагентов. По данным ФНС, 23% фирм, исключенных из ЕГРЮЛ в 2024 году, имели признаки однодневок. Непроверенный партнёр может:

  • Исчезнуть с предоплатой;

  • Поставить некачественный товар;

  • Лишить вас налоговых вычетов.

Пример: Налоговая вправе отказать в возмещении НДС, если контрагент признан недобросовестным, а вы не проявили должную осмотрительность.


Шаг 1: Базовые реквизиты через сервисы ФНС

Сайт egrul.nalog.ru - главный бесплатный инструмент. Вводите ИНН и получаете:

  • Юридический адрес;

  • Статус (действующая/ликвидирована);

  • ОГРН, КПП;

  • Данные руководителя.

Сервис "Риски бизнеса" (rmsp.nalog.ru) раскрывает скрытые угрозы:

  • Массовый адрес регистрации (более 10 фирм);

  • Дисквалифицированные директора;

  • Сведения о недостоверности данных.

Важно: Данные на egrul.nalog.ru обновляются в реальном времени. Для юридической силы скачайте PDF-выписку с электронной подписью ФНС3.


Шаг 2: Углублённый анализ по спецсервисам

Финансовые риски

  • Fedresurs.ru: Проверка участия в банкротстве, реестры требований кредиторов.

  • Zakupki.gov.ru: Реестр недобросовестных поставщиков (РНП). Компании здесь лишены права на госзакупки.

Коды ОКВЭД

  1. На egrul.nalog.ru введите ИНН - скачайте выписку - раздел "Виды деятельности".

  2. В коммерческих сервисах (DropDocs.ru, Spark-Interfax.ru):

    • Введите ИНН в поиск;

    • Откройте карточку компании - вкладка "Виды деятельности";

    • Для полного списка кодов (более 5) нужна платная подписка.

Проверьте соответствие деятельности: Если строительная фирма имеет основной ОКВЭД "розничная торговля" - это повод насторожиться.


Должная осмотрительность: как защититься от претензий ФНС/

Должная осмотрительность при выборе контрагента - комплекс мер для проверки благонадёжности партнёра. Требуется, чтобы избежать обвинений в получении необоснованной налоговой выгоды.

Критерии по письму ФНС № АС-4-2/8872:

  • Регистрационные данные: Соответствие ЕГРЮЛ;

  • Ресурсы: Наличие офиса, складов, персонала;

  • Репутация: Отзывы, судебные дела (fssp.gov.ru, arbitr.ru);

  • Платёжеспособность: Отсутствие долгов (service.nalog.ru/zd.do)510.

Документы для подтверждения осмотрительности:

Обязательные

Рекомендуемые

Выписка из ЕГРЮЛ

Бухгалтерская отчётность контрагента

Копия паспорта директора

Фото складских помещений
Доверенность на подписание договора

Переписка по условиям сделки

Свидетельство ИНН

Отзывы с независимых площадок

Важно: Нет универсального списка документов. Их набор зависит от суммы сделки и рисков. Главное - доказать, что вы оценили контрагента.


Топ-5 ошибок при проверке контрагента

  1. Доверие бесплатным базам : Данные могут устаревать.

  2. Игнорирование адреса: Массовая регистрация (например, "адрес-клон" на 100+ фирм) - ключевой признак однодневки.

  3. Отсутствие личного контакта: Для крупных сделок ФНС рекомендует личную встречу или видеозвонок с директором.

  4. Проверка только ИНН: Анализ финансовой отчётности (через Audit-it.ru или DropDocs.ru) выявляет фирмы без активов.

  5. Хранение документов вручную: Используйте облачные сервисы для архивации чеков, выписок и переписок.


Чек-лист: 5 шагов безопасной работы с контрагентом

  1. Проверьте ИНН на egrul.nalog.ru - убедитесь, что компания действующая.

  2. Изучите риски через rmsp.nalog.ru - нет ли массового адреса или дисквалифицированного директора.

  3. Запросите пакет документов: выписка ЕГРЮЛ, свидетельство ИНН, доверенность на подписание договора.

  4. Создайте досье: сохраните скрины проверок, сканы документов, переписку в облаке.

  5. Утвердите регламент проверки контрагентов в компании - это докажет системный подход перед ФНС.


Заключение: защита бизнеса начинается с ИНН.

Проверка компании по ИНН занимает 15 минут, но экономит миллионы. Комбинируйте инструменты:

  • Бесплатные сервисы ФНС - для актуальных данных;

  • Коммерческие базы (SPARK, DropDocs) - для финансового анализа;

  • Внутренние регламенты - для доказательства должной осмотрительности.

Совет: Раз в квартал проверяйте ключевых контрагентов через fedresurs.ru - это выявит участие в банкротстве до срыва поставок.

Интересный факт: С 2024 года ФНС публикует данные о среднесписочной численности работников компаний. Если у производственного контрагента указано 1-2 сотрудника - это красный флаг.

Ранее, на DropDocs опубликована статья на тему сбора документов в подтверждение проверки контрагента, так называемый "пакет безопасности", который необходимо получить от контрагента ДО совершения с ним сделок.